Gestió d'Inversions vs Gestió de Patrimoni
La diferència clau entre la gestió d'inversions i la gestió de patrimonis és que la gestió d'inversions és un terme genèric per a la gestió professional d'actius, especialment per als valors incloses accions i bons, mentre que la gestió de patrimonis és una àrea àmplia que implica la gestió d'inversions com a part de això. La gestió d'inversions s'ocupa bàsicament de la compra i venda de valors d'una manera que aporti beneficis òptims als inversors. En canvi, la gestió patrimonial és un tipus de servei professional que aporta una combinació de serveis com ara assessorament d'inversió, serveis financers i fiscals, serveis legals i de planificació patrimonial per a la millora organitzativa o personal. Hi ha diferències significatives entre la gestió d'inversions i la gestió del patrimoni, però la diferència clau està en el nivell de serveis financers que ofereix cada esquema.
Què és la gestió d'inversions?
La gent inverteix en diverses eines amb la intenció d'assolir diversos objectius d'inversió, com ara obtenir beneficis i beneficis. La gestió d'inversions és un servei professional que consisteix en l'assessorament en compravenda de valors com bons, accions, immobles, etc. per a inversors particulars i institucionals com fons de pensions, companyies d'assegurances, societats anònimes, etc. La gestió d'inversions inclou diferents activitats com l'anàlisi d'estats financers, la selecció d'accions o actius, la implementació de plans d'inversió i el seguiment continu de les inversions..
Què és la gestió patrimonial?
We alth Management és un tipus de servei prestat per professionals de la gestió patrimonial que va més enllà de la gestió d'inversions. A part d'oferir serveis d'assessorament sobre inversions, la gestió de patrimonis ofereix diferents serveis als seus clients, com ara la coordinació de banca minorista, planificació patrimonial, serveis financers i fiscals, recursos legals, etc. per una tarifa.
Quan es comparen aquests dos conceptes, es poden veure algunes similituds entre la gestió d'inversions i la gestió de patrimonis. Els propòsits clau d'ambdós conceptes són oferir assessorament per obtenir els beneficis òptims de la inversió o d'una altra manera als seus clients.
Quina diferència hi ha entre la gestió d'inversions i la gestió de patrimonis?
• A la gestió d'inversions, el nivell dels serveis financers que s'ofereixen només es limita a la gestió d'inversions, carteres o actius. We alth Management ofereix serveis integrals de planificació financera que cobreixen totes les àrees relacionades, inclosa la gestió d'inversions.
• L'objectiu principal de la Gestió d'Inversions és optimitzar la rendibilitat financera generada a partir de les inversions. L'objectiu principal de We alth Management és maximitzar el patrimoni net dels clients.
• En Gestió d'Inversions la relació entre el proveïdor de serveis i el client és limitada. A We alth Management hi ha una forta relació entre dues parts, l'equip de gestió de patrimonis i el client, que valora les necessitats i prioritats del client.
• En Gestió d'Inversions la gamma de serveis que ofereix es limita a l'aspecte financer. A We alth Management, la gamma de serveis oferts cobreix aspectes financers i d'estil de vida dels clients.
Resum de gestió d'inversions i gestió de patrimonis
La gestió d'inversions i la gestió de patrimonis són dos tipus de proveïdors de serveis professionals. Sota la gestió d'inversions, els professionals ofereixen serveis d'assessorament d'inversió per a la compra i venda de diversos valors. D' altra banda, en la gestió patrimonial, els proveïdors de serveis són obligats a oferir una sèrie de serveis com ara serveis financers i fiscals, serveis legals i de planificació patrimonial diferents de l'assessorament d'inversió. Per tant, el nivell de serveis prestats al seu client és diferent, on la gestió d'inversions considera només els aspectes d'inversió, mentre que la gestió del patrimoni considera totes les activitats que creen riquesa per a un individu determinat.
