Gestió d'actius vs gestió de patrimoni
La gent tendeix a confondre la gestió d'actius i la gestió de patrimoni a causa de l'aparent semblança en els dos termes, actiu i riquesa, i els utilitzen de manera intercanviable, però hi ha una diferència entre la gestió d'actius i la gestió de la riquesa. Tant la gestió de patrimonis com la gestió d'actius són termes que s'utilitzen per descriure el procés de gestió dels recursos financers i el creixement de les inversions. L'objectiu principal tant de la gestió patrimonial com de la gestió d'actius és fer créixer la riquesa, augmentar els ingressos de la inversió i millorar la rendibilitat de les inversions. La gestió de patrimonis i la gestió d'actius són similars entre si amb algunes diferències. L'article següent analitza amb més detall els dos termes i destaca la similitud i la diferència entre la gestió d'actius i la gestió de patrimonis.
Què és la gestió d'actius?
La gestió d'actius fa referència als serveis que ofereixen els bancs i les institucions financeres en la gestió dels actius dels inversors. Els actius gestionats inclouen accions, bons, béns immobles, etc. La gestió d'actius és bastant cara i normalment la duen a terme persones físiques, corporacions, governs i altres entitats patrimonials que posseeixen una gran cartera d'actius. Els serveis de gestió d'actius inclouen la determinació del valor, la salut financera, el potencial de creixement i diverses oportunitats d'inversió dels actius. Les funcions dels gestors d'actius inclouen l'anàlisi de dades passades i actuals, anàlisi de riscos, creació de projeccions, creació d'estratègies per a la gestió d'actius i identificar actius amb els rendiments més alts possibles. La gestió d'actius institucionals fa referència a un conjunt especial de serveis d'assessorament i gestió d'actius que s'ofereixen específicament a grans inversors institucionals.
Què és la gestió patrimonial?
La gestió de patrimonis és un concepte de gestió financera més ampli que inclou la gestió d'actius, la gestió d'inversions i carteres, la planificació immobiliària, la planificació fiscal, els serveis d'assessorament d'inversions, la planificació financera, etc. La definició de la gestió patrimonial és la següent: un servei professional que inclou assessorament sobre inversions, serveis fiscals i comptables i planificació patrimonial per a la prestació d'una quota. La gestió patrimonial fa referència a la gestió o qualsevol activitat financera que impliqui la generació o gestió d'ingressos i riquesa. Els serveis de gestió patrimonial són importants per a persones, corporacions, petites empreses, etc. amb un patrimoni net elevat que requereixen assistència en la gestió financera. Com que la gestió de patrimonis és força àmplia, el que constitueix la gestió de patrimonis és diferent d'un client a un altre. Tot i que una persona pot requerir serveis de gestió de patrimonis per equilibrar un talonari de xecs o l'estructuració de fideïcomisos, planificació patrimonial, etc., la gestió de patrimonis per a una corporació pot incloure serveis com ara planificació fiscal, assessorament d'inversions, etc. per a persones amb grans carteres d'inversió i actius nets alts.
Quina diferència hi ha entre la gestió d'actius i la gestió de patrimoni?
La gestió de patrimonis i la gestió d'actius són tots dos serveis que estan estretament relacionats entre si. Tant la gestió de patrimonis com la gestió d'actius estan sota el paraigua dels serveis de banca privada. La gestió de patrimonis i la gestió d'actius són tots dos serveis financers que tenen com a objectiu fer créixer la riquesa, augmentar els ingressos de la inversió, augmentar la rendibilitat i maximitzar els rendiments. La gestió patrimonial té una perspectiva força més àmplia i inclou serveis de gestió d'actius, gestió d'inversions, planificació immobiliària, planificació fiscal, etc. La gestió patrimonial, en canvi, està relacionada amb la gestió d'actius i inversions com accions, bons, immobles. i altres actius.
Resum:
Gestió d'actius vs gestió de patrimoni
• La gestió patrimonial i la gestió d'actius són termes que s'utilitzen quan es descriu el procés de gestió dels recursos financers i el creixement de les inversions.
• L'objectiu principal tant de la gestió de patrimoni com de la gestió d'actius és augmentar la riquesa, augmentar els ingressos de les inversions i millorar la rendibilitat de les inversions.
• La gestió d'actius fa referència als serveis que ofereixen els bancs i les institucions financeres en la gestió dels actius dels inversors.
• Les funcions dels gestors d'actius inclouen l'anàlisi de dades passades i actuals, l'anàlisi de riscos, la creació de projeccions, la creació d'estratègies per a la gestió d'actius i la identificació d'actius amb els rendiments més alts possibles.
• La gestió patrimonial és un concepte de gestió financera més ampli que inclou la gestió d'actius, la gestió d'inversions i carteres, la planificació immobiliària, la planificació fiscal, els serveis d'assessorament d'inversions, la planificació financera, etc.
• La gestió d'actius, en canvi, està relacionada amb la gestió d'actius i inversions com ara accions, bons, béns immobles i altres actius.
