Diferència clau: Front de riquesa i millora
Amb el nombre d'oportunitats d'inversió que augmenta dia a dia, sovint és difícil seleccionar l'opció més adequada per als inversors independents. Els Robo-assessors són un desenvolupament relativament nou que substitueix els assessors d'inversió humana. Els Robo-assessors també són rendibles, ja que solen costar només al voltant d'un terç del cost dels assessors d'inversió humana. We althfront i Betterment són dues plataformes en línia relativament modernes que van guanyar una gran popularitat. La diferència clau entre We althfront i Betterment són les opcions que ofereix cada plataforma; We althfront no ofereix estalvis basats en objectius, mentre que Betterment ofereix estalvis basats en objectius. En canvi, Betterment no ofereix indexació directa mentre que We althfront ofereix saldos de comptes d'indexació directa que superen els 100.000 $.
Què és We althfront?
We althfront és una empresa de serveis d'inversió en línia ubicada a Redwood City, Califòrnia, fundada per Andy Rachleff i Dan Carroll el 2008. El 26 de gener de 2017, We althfront tenia més de 5.000 milions de dòlars en actius sota gestió. We althfront és un pioner en la inversió robotitzada i proporciona una plataforma adequada tant per als inversors aprenents com per als inversors establerts, proporcionant una cartera ben equilibrada i personalitzada per a objectius individuals. Aquesta plataforma d'inversió ofereix una àmplia gamma de tipus de comptes d'inversió, com ara fideïcomisos, comptes individuals i conjunts sense jubilació, IRA tradicional, Roth IRA i Rollover IRA.
We althfront cobra una comissió de gestió del 0,25% als clients; tanmateix, per als saldos del compte inferiors a 15.000 dòlars, no s'apliquen les despeses de gestió. La tarifa d'assessorament varia en funció del saldo del compte. Si el saldo està entre $ 500 i $ 10, 000 We althfront renuncia a la tarifa d'assessorament. Per als saldos del compte superiors a 10.000 dòlars, s'incorre en un càrrec mensual del 0,25%. També hi ha disponibles diverses classes d'actius amb carteres de We althfront, com ara accions dels EUA, accions estrangeres, mercats emergents, accions de dividends, béns arrels i recursos naturals. We althfront també ofereix el reequilibri de la cartera i la recollida de pèrdues fiscals.
Reequilibri de la cartera
Això es fa per minimitzar el risc mitjançant una diversificació efectiva de l'assignació d'actius. Els fons dels inversors s'han d'assignar a una sèrie d'actius en lloc d'uns pocs. Aïllarà la possibilitat que les condicions negatives del mercat esborrin els rendiments generals.
Recollida de pèrdues fiscals
La recollida de pèrdues fiscals és la pràctica de vendre un valor amb pèrdues per tal de compensar impostos. La seguretat venuda se substitueix per una de semblant, mantenint l'assignació d'actius òptima i els rendiments esperats.
Per a saldos de comptes superiors a 100.000 dòlars, We althfront ofereix indexació directa, que és un servei que utilitza valors individuals per identificar les oportunitats de recollida de pèrdues fiscals. L'empresa també va ser la primera a oferir la facilitat d'indexació directa als inversors.
Què és la millora?
Betterment també és una empresa d'inversió en línia situada a la ciutat de Nova York i té actius sota gestió de 9.000 milions de dòlars. Betterment està registrat a la Securities and Exchange Commission i és membre de l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera. L'empresa va ser fundada per John Stein el 2008. Betterment, una plataforma d'assessorament automàtic, ofereix estalvis basats en objectius: una metodologia d'inversió on el rendiment es mesura per l'èxit de les inversions per assolir els objectius personals i d'estil de vida d'un inversor.
Les comissions de gestió cobrades per Betterment oscil·len entre el 0,25% i el 0,50%; tanmateix, per als saldos del compte que superin els 2.000.000 dòlars, s'exempra de la quota de gestió. Com a resultat, Betterment és una opció atractiva per a persones amb un patrimoni net elevat. De manera similar a We althfront, Betterment també ofereix una sèrie d'opcions d'inversió, com ara els IRA tradicionals i Roth, els fons de negociació en borsa (ETF) de seguiment d'índexs passius. Betterment també ofereix el reequilibri de la cartera i la recollida de pèrdues fiscals.
Quines semblances hi ha entre We althfront i Betterment?
- Tant We althfront com Betterment són plataformes de robo-assessor que ofereixen assessorament sobre inversions.
- Tant We althfront com Betterment ofereixen reequilibri de cartera i pèrdues fiscals.
Quina diferència hi ha entre We althfront i Betterment?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront és un servei d'inversió en línia que és pioner en la inversió robotitzada que ofereix als inversors una àmplia gamma d'opcions d'inversió. | Betterment també és una plataforma d'inversió en línia similar que ofereix estalvis basats en objectius. |
| Comissions de gestió | |
| We althfront cobra comissions de gestió entre el 0% i el 0,25%. | Betterment cobra comissions de gestió entre el 0,25% i el 0,50%. |
| Indexació de direcció | |
| Per a We althfront, la indexació directa està disponible per a saldos de comptes que superin els 100.000 $. | Betterment no ofereix indexació directa. |
| Estalvi basat en objectius | |
| We althfront no ofereix estalvis basats en objectius. | L'estratègia d'inversió de Betterment es crea per incorporar l'estalvi basat en objectius. |
Resum: Front de riquesa i millora
La diferència entre We althfront i Betterment depèn d'una sèrie de factors, com ara l'estructura de tarifes, la disponibilitat d'estalvis basats en objectius i la indexació directa. No obstant això, ambdues empreses són bones opcions per a un robo-assessor que ofereixen opcions d'inversió rendibles i en temps i cost. Quina plataforma en línia és adequada per a cada inversor depèn dels objectius d'inversió i de la mida del saldo del compte. Per als inversors amb un patrimoni net elevat, Betterment és més atractiu mentre que We althfront és més adequat per als inversors mitjans.
Baixa la versió PDF de We althfront vs Betterment
Podeu baixar la versió PDF d'aquest article i utilitzar-la per a finalitats fora de línia segons les notes de citació. Baixeu la versió PDF aquí Diferència entre We althfront i Betterment.
