Factoring vs forfeiting
El factoring i el decomís són tots dos mecanismes que s'utilitzen en el finançament de transaccions comercials internacionals per garantir els rebuts de factures i comptes a cobrar impagats. En ambdós, el risc de cobrament del deute es transmet del venedor a un tercer, i en funció de si l'acord és recurs o no, el tercer assumeix el risc d'impagament. L'article ofereix una visió general clara d'aquests termes i explica les semblances i diferències entre factoring i forfeiting.
Què és el factoring?
Factoring és una transacció financera en què les empreses venen els seus comptes a cobrar a institucions financeres conegudes com a factors a un tipus de descompte. Aleshores, el factor recupera l'import total del deutor. El factoring és un tipus de finançament amb factures. Una empresa té en compte els seus comptes a cobrar per obtenir efectiu immediatament en lloc d'haver d'esperar que els deutors paguin. El factoring d'exportació s'utilitza amb freqüència en transaccions de comerç internacional en què una empresa recupera els seus comptes a cobrar a l'estranger mitjançant el procés de factoring eliminant així el risc de crèdit. Hi ha diversos tipus de factoring que inclouen el factoring sense recurs, el factoring amb recurs, el factoring d'exportació, el factoring de deute, el factoring comercial i el factoring invers. En el factoring sense recurs, el factor absorbeix completament el risc d'impagament, independentment de si els deutors compleixen amb la seva obligació de pagament. Igual que amb el factoring de recurs, si els comptes a cobrar no es paguen al factor en un termini de 60 a 120 dies, l'empresa ha de tornar a comprar aquestes factures. El factoring de deute és el procés pel qual l'empresa rep un préstec contra els seus comptes a cobrar i les factures no pagades del factor. Un cop pagats els deutors, el factor pot recuperar els fons prestats. El factoring comercial és on el factor només ofereix efectiu immediat mitjançant la compra de comptes a cobrar, però també gestiona el llibre de vendes i el flux d'efectiu de l'empresa. La implicació del factor de tercers es manté confidencial per part dels clients, permetent així a l'empresa mantenir una bona relació de treball amb els seus clients. El factoring invers també és un tipus de factoring en què el deutor paga els fons del factor que li deuen i, a canvi, el factor paga aquests fons a l'empresa.
Què és la pèrdua?
El decomisament és molt semblant a tenir en compte que els comptes a cobrar són comprats per un decomís amb un descompte, la qual cosa proporciona seguretat de pagament a l'empresa. El decomís implica grans projectes, transaccions de gran valor, béns d'equip i mercaderies i ofereix un període de crèdit d'un període llarg, com ara cinc anys. El decomís és popular entre les empreses i exportadors que venen béns d'equip d' alt valor, ja que ofereix seguretat de pagament. També ofereix a l'empresa una font immediata de flux d'efectiu en lloc d'haver d'esperar un període prolongat per pagar.
Quina diferència hi ha entre el factoring i l'exclusió?
Factoring i forfeiting són molt semblants entre si i són serveis que s'ofereixen als venedors, especialment als exportadors que tracten transaccions de comerç internacional per garantir els seus crèdits. El factoring, també conegut com a factoring de factures, és un tipus de finançament de factures en què les factures i els comptes a cobrar d'una empresa es compren amb un factor amb un descompte. La pèrdua també és molt semblant al factoring. L'única diferència important entre el factoring i el decomisament rau en els tipus de béns i el període de crèdit. Mentre que el factoring s'ocupa de comptes a cobrar sobre béns ordinaris, la pèrdua d'acords amb béns de capital, mercaderies i, principalment, transaccions d' alt valor. Pel que fa al període de crèdit, el factoring és per a crèdits a curt termini que solen exigir-se en un termini de 90 dies, mentre que la pèrdua és per a crèdits a llarg termini que normalment s'estenen fins a cinc anys.
Resum:
Factoring vs forfeiting
• El factoring i el decomís són tots dos mecanismes utilitzats en el finançament de transaccions comercials internacionals per garantir els rebuts de factures i comptes a cobrar impagats.
• La definició de factoring és la següent: el factoring és una transacció financera en què les empreses venen els seus comptes a cobrar a institucions financeres conegudes com a factors a un tipus de descompte.
• Hi ha diversos tipus de factoring que inclouen el factoring sense recurs, el factoring amb recurs, el factoring d'exportació, el factoring de deute, el factoring comercial i el factoring invers.
• L'exclusió és molt semblant a tenir en compte que els comptes a cobrar són comprats per un decomís amb un descompte, la qual cosa proporciona seguretat de pagament a l'empresa.
• Si bé el factoring s'ocupa de comptes a cobrar sobre béns corrents, es perd els acords amb béns d'equip, mercaderies i, principalment, transaccions d' alt valor.
• Pel que fa al període de crèdit, el factoring és per a cobraments a curt termini que solen vencer en un termini de 90 dies, mentre que la pèrdua és per a cobraments a llarg termini que normalment s'estenen fins a cinc anys.
Lectures addicionals:
