Diferència clau: Fidelitat vs Vanguard
La gestió d'inversions a través d'assessors financers s'ha tornat cada vegada més popular durant els últims temps en què les empreses d'inversió gestionen un gran nombre d'actius financers sota ells. Fidelity i Vanguard són dues companyies de serveis financers pioneres als Estats Units. Ambdues empreses ofereixen una sèrie de serveis, que van des dels serveis de jubilació fins a la gestió del patrimoni. La diferència clau entre Fidelity i Vanguard és que Fidelity ofereix productes d'inversió, principalment amb una filosofia d' alt risc: alta rendibilitat que és més adequada per a inversors agressius, mentre que Vanguard se centra a oferir una cartera d'inversió de baix cost més adequada per als inversors conservadors. Ambdues empreses ofereixen una àmplia gamma d'opcions d'inversió als seus clients.
Què és la fidelitat?
Fidelity Investments és una empresa multinacional nord-americana de serveis financers amb seu a Boston, Massachusetts i tenia 2,13 bilions de dòlars en actius gestionats el 2016. Fidelity ofereix una àmplia gamma d'opcions d'inversió que van des de la gestió de fons d'inversió, assegurances de vida i jubilació. serveis a l'assessorament d'inversions. Fidelity gestiona diverses divisions per oferir diversos serveis, i a continuació s'esmenten alguns dels fons que generen més ingressos.
Contrafons de fidelitat (FCNTX)
Contrafund és el fons d'inversió més gran de Fidelity entre 452 fons d'inversió i ha aconseguit oferir un rendiment del 8,69% als seus inversors. Aquest rendiment és superior al rendiment de l'S&P 500 del 7,41%. (S&P 500 és un índex de borsa que calcula la rendibilitat global d'una cartera de fons. Si un fons individual proporciona una rendibilitat que supera la rendibilitat de la cartera de fons, el fons respectiu està funcionant bé).
Figura 01- Seu central de Fidelity a Boston
Cartera OTC de Fidelity (FOCPX)
Aquest és un altre fons que ha superat la rendibilitat composta del NASDAQ del 9,68% en obtenir una rendibilitat sòlida del 12,45%. FOCPX inverteix en accions de venda lliure que són altament especulatives.
Fidelity opera amb tres models de carteres que generen ingressos, a saber, ingressos conservadors, ingressos equilibrats i ingressos de creixement. Entre diverses assignacions d'actius, es decideix una combinació d'actius objectiu (TAM) per a bons de renda variable i inversions a curt termini.
Fidelity té una reputació important com a empresa adequada per a inversors agressius, depenent de la cartera d'inversions que ofereixen. Com ho demostren els rendiments de FCNTX i FOCPX, els fons majoritaris de Fidelity generen rendiments favorables. No obstant això, com que els alts rendiments han d'estar recolzats per alts riscos, la cartera d'inversions de Fidelity pot no ser adequada per als inversors conservadors. A més, les comissions i les despeses cobrades per Fidelity també són més altes, per tal de compensar el risc inherent.
Què és Vanguard?
Vanguard és una empresa nord-americana de gestió d'inversions amb seu a Malvern, Pennsilvània i opera amb més de 4 bilions de dòlars en actius sota gestió. Els fons d'inversió i els fons negociats són els dos principals tipus de fons que ofereix Vanguard, mentre que també es proporcionen serveis de corretatge, gestió d'actius i serveis de confiança. Vanguard ofereix dues classes per a la majoria dels seus fons: accions d'inversor i accions d'almirall. Les accions d'Admiral tenen ràtios de despesa relativament més baixos, però requereixen una inversió mínima més alta, entre 10.000 i 100.000 dòlars per fons.
Vanguard és una opció d'inversió popular per als inversors que prefereixen adoptar un enfocament conservador amb les seves carteres. Això es deu al fet que Vanguard ofereix una cartera de risc relativament baix, ja que l'empresa ofereix una sèrie de fons d'inversió i fons negociats en borsa (ETF) que s'orienten a la renda fixa. La filosofia de Vanguard es manté en totes les seves inversions, ja que les despeses més baixes donen lloc a millors rendiments generals.
Operant amb més de 320 fons, Vanguard també és coneguda per la seva gestió d'inversions de baix cost amb una ràtio de despeses mitjana (cost suportat per una empresa d'inversió per gestionar un fons) del 0,18%. A continuació es mostren exemples de ràtios de despeses d'alguns fons populars de l'empresa.
Quines similituds hi ha entre Fidelity i Vanguard?
- Tant Fidelity com Vanguard són empreses d'inversió a gran escala amb seu als Estats Units.
- Els fons d'inversió són una de les principals categories de productes tant a Fidelity com a Vanguard.
Quina diferència hi ha entre Fidelity i Vanguard?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity ofereix productes d'inversió principalment amb una filosofia d' alt risc i rendibilitat més adequada per a inversors agressius. | Vanguard se centra a oferir una cartera d'inversions de baix cost més adequada per als inversors conservadors. |
| Idoneïtat | |
| La fidelitat és una opció d'inversió més adequada per als inversors agressius. | La cartera de fons de Vanguard és més adequada per als inversors conservadors. |
| Cost i devolucions | |
| L'estratègia d'inversió de Fidelity és l'elevat cost en la gestió d'actius, amb el suport d'un rendiment superior a la mitjana. | Vanguard ofereix inversions de baix cost amb ràtios de despeses baixes per oferir resultats favorables. |
| Tipus de fons | |
| La majoria dels fons de Fidelity són fons d'inversió. | Vanguard ofereix tant fons d'inversió com fons negociats a la seva cartera. |
Resum: Fidelity vs Vanguard
La diferència entre Fidelity i Vanguard es deu principalment a l'enfocament d'inversió que està adoptant qualsevol de les empreses; Fidelity assumeix més riscos amb l'expectativa de generar rendiments elevats, mentre que Vanguard adopta un enfocament més conservador, ja que la seva estratègia d'inversió és adequada per a inversors negatius al risc. Tanmateix, ambdues empreses tenen un èxit immens i poden ajudar els inversors a crear i gestionar riquesa afegint valor.
Baixa la versió PDF de Fidelity vs Vanguard
Podeu baixar la versió PDF d'aquest article i utilitzar-la per a finalitats fora de línia segons les notes de citació. Baixeu la versió PDF aquí Diferència entre Fidelity i Vanguard
